近日,一桩利用假身份证骗领银行卡案在和平区法院开庭审理。相关报道发出后,引起广泛关注。近日,本报通过调查整理,在此以一个身份证号的“旅行”来揭示银行卡骗局背后的黑色利益链。
被卖:身份证号一角钱一条
市民张三(虚拟)的身份信息,被不法分子以一角钱(一条)买来后,用来制造山寨身份证。记者看到一个出售身份证的QQ号,取得联系后,对方要价450元一张,在他的空间里有数百张身份证,全国各地的都有,对方“自信”地说:“因为货真价实,所以贵一些。”
做证:做成身份证50元卖掉
这张张三的身份证被不法分子在黑色交易中以50元卖掉,然后在某个交易中,与其他“身份证”一起到了“做证的”手里,完成了“买证”环节的旅行。
办卡:骗领到了数张银行卡
有了身份证就可以去银行骗领银行卡了。一名不法分子拿着张三的“身份证”来到一家银行,工作人员拿来一张表让他填写。工作单位、收入等栏目不法分子胡乱填上,与张三本人的情况完全不符。当然,银行工作人员也不知道。就这样,张三名下的第一张“不法银行卡”申领成功。不法分子又如法炮制,骗领到数张银行卡,而张三本人全不知情。
卖卡:带U盾的卡每张350元
张三的假身份证被申领了5张银行卡,其中3张带U盾、2张不带,前者每张350元,后者每张150元,就这样被卖到利用银行卡进行犯罪的不法分子手中。有时“做证的”会在卖卡前用从网上买来的复制机非法复制所卖的银行卡,之后随时查看卡内的资金流向。
使用:买来银行卡诈骗洗钱
不法分子往往用批量购买的银行卡从事诈骗、赌博、洗钱等非法勾当。时下较为常见的诈骗短信中,骗子一般都会让人们往某个卡里打钱,这种卡一般都是通过上述途径得到的。
话说,张三的一张卡有一天突然被划入100万元钱,这是不法分子骗局中的受骗者匆匆划入的。于是,有几种可能——第一种,相关部门及时监控到这一信息介入调查,成功冻结了账号;第二种,骗子得手,取出钱后,立即将此卡挂失或再也不用这张卡;第三种,资金流向刚好被“做证的”监控到,用事先准备好的POS机取走这笔巨款,完成“黑吃黑”……
当然,也许有更多的可能出现,不管哪一种可能,都会令张三的身份证号结束这次黑色的旅行。
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