陈某：“民警同志，我是来销案的”

　　民警：“哪个案件，我们怎么查不到……”

　　陈某：“我刚刚通过你们的‘资金审查’，钱转了、房子也卖了、黄金也取走了……”

　　民警：“你被骗了，赶快报案！”

　　一老人陷入“资金审查”骗局，为证清白被骗子骗得团团转，先是转账4万美金及79万元人民币，再卖掉房子买黄金交给骗子，每天四次向骗子报告行踪……被骗300余万后，骗子让他把手机格式化之后到附近派出所销案，到派出所方知被骗。

　　为证清白卖掉房子

　　今年78岁的陈某是一名退休教师，一天，陈某接到一个Facetime 陌生来电，对方自称是网监局工作人员，称陈某的身份证被别人冒用，不仅在长沙办理了电话卡，还用于电信网络诈骗。“你抓紧报警吧，如果不报警，我们会停用你名下所有电话卡。”说完，工作人员给了陈某一个长沙市公安局的电话号码。

　　随后，陈某与自称长沙市公安局民警的人联系，对方一位自称刘警官的人称，陈某在长沙建设银行办理的银行卡还涉及拐卖儿童洗钱案件。这下可把陈某急坏了，他马上解释说自己是被别人冒用了身份信息。

　　为自证清白，陈某按照刘警官的要求，换了新手机、新的银行卡，还申请了新的微信号和QQ号，并将自己名下存款和房产悉数告知。接下来，刘警官称现在案件还在侦办过程中，陈某的嫌疑并没有排除，要求他一定要保密，并且每天分时段汇报行踪，一天至少汇报四次。

　　这期间，刘警官通过QQ视频指导陈某下载了一个App进行“资金审查”的操作，告诉他只要审查通过就能排除嫌疑。按照刘警官的要求，陈某将中国银行的定期存款转换成4万美金，并转账至刘警官提供的一个香港账户，但是很快钱被退回了，刘警官一脸严肃地告诉陈某“你的资金审查没通过”。随后，刘警官让陈某再次转账79万元人民币，没想到这次仍然没通过审查。此时，陈某越来越焦躁不安，一心只想快点儿通过“资金审查”。“你把房子卖了买黄金，能买多少买多少，以我的经验这次保证能过审……”刘警官给陈某支招，让他卖掉房子，再购买黄金放在家中，他们会派专员去取。

　　就这样，陈某居然真的把房子卖掉，购买了216万余元的黄金后，等待专员再次“资金审查”。随后，专员分两次到陈某家中取走黄金3850克（共计2168609元）。这些都办完，刘警官告诉陈某“案件已办结，你的嫌疑已经洗清，把手机格式化后到最近的派出所，办理案件核销手续吧。”当陈某高高兴兴来到派出所办理案件核销时，却被告知他被骗了。

　　民警详解被骗过程

　　在这起案件中，为什么陈某被骗得团团转？天津市公安局刑侦总队民警分析了案情：诈骗分子首先是取得受害人信任，他们通过非法手段获取受害人的个人信息，从而在诈骗过程中能够准确说出其姓名、身份证号、住址等个人信息，具有极强的迷惑性。骗子让陈某下载的App则是一款远程操控软件，之前退回的4万美金也只是一个假象，一来让陈某消除怀疑，二来引发他的焦虑。此类诈骗过程中，一旦受害人表现出迟疑或是不信任，骗子就会出示伪造的“通缉令”等虚假文书，通过严肃并带有威胁、恐吓性的语气强调事情的严重性，要求受害人立即配合调查，每天汇报行踪也是为了营造紧张氛围，迫使受害人受其控制，从而一步步掉入骗子布下的陷阱。

　　防范提示

　　冒充“公检法”是一种典型电诈类型，在防范上一定要清楚公检法机关工作人员是不会通过电话、短信等途径进行网上办案的，也不会通过QQ、微信等渠道发送警官证、拘留证、逮捕证等法律文书，更没有所谓的“安全账户”“资金审查”一说。但凡是要求转账进行资金核查、要求提供验证码、银行卡号的都是诈骗，千万别信。